Cryptomonnaies pour les entreprises : faut-il investir une partie de votre trésorerie dans le digital ?

La cryptomonnaie, autrefois réservée aux particuliers férus de technologie, attire aujourd’hui de plus en plus d’entreprises à la recherche de nouveaux moyens d’optimiser leur trésorerie. En 2022, près de 10 397 cryptomonnaies et NFT (tokens non fongibles) étaient disponibles sur le marché mondial. Cette montée en puissance s’explique par l’adaptabilité de ces monnaies digitales à plusieurs secteurs, notamment les domaines financier et digital. Mais investir dans ces actifs numériques avec les fonds de son entreprise mérite une analyse approfondie pour en comprendre les avantages et les risques.

Peut-on acheter des cryptomonnaies au nom de son entreprise ?

Oui, il est tout à fait possible pour une société d’acquérir des cryptomonnaies. Un dirigeant peut choisir d’allouer une partie des fonds de l’entreprise à des placements en Bitcoin ou d’autres actifs numériques. Pour cela, il est nécessaire d’informer le banquier de l’entreprise afin d’éviter le blocage des transactions, notamment à cause de certaines plateformes accusées de pratiques illicites telles que le blanchiment d’argent.

Ensuite, il est crucial de procéder à une étude de marché pour identifier la cryptomonnaie la plus adaptée aux objectifs de l’entreprise. Une fois la cryptomonnaie choisie, le processus d’achat peut se faire via une plateforme de trading en ligne ou par l’intermédiaire d’un crypto-broker. Toutefois, des documents comme les statuts de l’entreprise, un extrait de Kbis, et une pièce d’identité seront nécessaires pour compléter la transaction.

Plateformes fiables pour investir en cryptomonnaies

Pour investir en cryptomonnaie en tant qu’entreprise, il est recommandé d’utiliser des plateformes de trading en ligne spécialement conçues pour les comptes professionnels. Parmi les plateformes les plus sécurisées, on retrouve :

• Coinbase Pro
• Binance
• Kraken Business
• Gemini

Ces services offrent des conditions adaptées aux entreprises, garantissant des transactions sécurisées et optimisées. Parmi les cryptomonnaies les plus recommandées, le Bitcoin et l’Ethereum apparaissent comme des choix de premier ordre, notamment pour des investissements à long terme.

Gestion comptable et sécurité des investissements en cryptomonnaie

Les bénéfices réalisés via la vente de cryptomonnaies doivent impérativement être intégrés au chiffre d’affaires de l’entreprise. Il est aussi essentiel de signaler toutes les transactions au banquier afin d’éviter des erreurs de blocage dans le cadre de la lutte contre le blanchiment.

La comptabilité des cryptomonnaies, encore relativement nouvelle, nécessite souvent l’intervention d’un expert-comptable spécialisé dans cette matière. L’erreur comptable peut être préjudiciable, d’où la nécessité d’un accompagnement adapté, pour une déclaration et une gestion fiscale optimales.

Principaux avantages de l’investissement en cryptomonnaie pour les entreprises

Investir une partie de la trésorerie dans les cryptomonnaies présente plusieurs avantages. Voici quelques points forts à considérer :

• Frais de transaction réduits : les frais sont souvent négligeables, permettant des paiements rapides, notamment à l’international.
• Rapidité des transactions : grâce à la blockchain, les transferts d’argent sont quasi instantanés, indépendamment de la localisation géographique.
• Sécurité renforcée : l’utilisation de la cryptographie garantit un haut niveau de sécurité pour les transactions et les fonds, stockés dans des portefeuilles numériques (wallets).
• Confidentialité : la blockchain permet des paiements anonymes, sans l’intervention d’organismes tiers.
• Protection contre la fraude : les cryptomonnaies sont souvent mieux protégées contre les fraudes, notamment grâce aux régulations mises en place par des autorités comme l’AMF.

Les risques associés aux investissements en cryptomonnaies pour une entreprise

Si les cryptomonnaies présentent des atouts indéniables, elles comportent également des risques qu’il convient de ne pas sous-estimer. Parmi les principaux dangers :

• Volatilité : le cours des cryptomonnaies est particulièrement instable. Il peut connaître des fluctuations brutales, rendant difficile une anticipation précise de son évolution.
• Absence de régulation : contrairement aux monnaies fiduciaires, les cryptomonnaies ne sont pas régulées par les banques centrales ou les gouvernements, ce qui ajoute une incertitude en termes de législation.
• Piratage : le risque de piratage des plateformes ou de vol des actifs numériques demeure élevé. Les protections offertes par la blockchain et les wallets restent efficaces, mais non infaillibles.

Les entreprises désireuses de se lancer dans l’investissement en cryptomonnaies doivent donc veiller à n’allouer qu’une petite fraction de leur trésorerie à ce type de placement. En général, il est conseillé de ne pas dépasser 10 % de la trésorerie.

Un choix judicieux : passer par des experts

Face à la complexité des transactions et des régulations, il est recommandé de faire appel à des conseillers financiers spécialisés et à des juristes d’affaires pour bénéficier d’un cadre sécurisé. Cela permet non seulement d’éviter les erreurs fiscales, mais aussi de s’assurer que l’investissement en cryptomonnaie correspond aux objectifs financiers et stratégiques de l’entreprise.